펀드 위험등급 6단계 알아보기 (고위험 주식, 중위험 채권 등)

펀드 위험등급 6단계 알아보기 (고위험 주식, 중위험 채권 등)

이 포스트에서 소개할 위험등급 6단계는 신한 비엔피에서 제시한 예시입니다.

펀드 위험등급 1 [매우 높은 위험]

- 원금의 80% 미만 보존추구. 파생결합증권에 주로 투자.

- 레버리지 등 수익구조가 특수하여 투자 시 주의가 필요.

펀드 위험등급 2 [높은 위험]

- 고위험자산에 80% 이상 투자.

펀드 위험등급 6단계 알아보기 (고위험 주식, 중위험 채권 등)

펀드 위험등급 3 [다소 높은 위험]

- 고위험자산에 최대 80% 미만으로 투자.

- 원금의 80% 이상 보존 추구하는 파생결합증권에 주로 투자.

4등급 [보통 위험]

- 고위험 자산에 50% 미만으로 투자.

- 중위험 자산에 최소 60% 이상 투자.

5 [낮은 위험]

- 저위험자산에 최소 60% 이상 투자.

- 원금 보존 추구하는 파생결합증권에 주로 투자.

펀드 위험등급 6 [매우 낮은 위험]

- 단기금융 집합투자기구(MMF)

- 단기 국공채 등에 주로 투자.

그리고, 6단계에 언급된 위험 자산 설명입니다.

[펀드 위험등급 6단계 알아보기 (고위험 주식, 중위험 채권 등)]

고위험자산

- 주식, 원자재, REITs, 상장지수 집합투자기구(ETF), 투기등급채권(BB+등급 이하), 파생상품 및 이와 유사한 수준의 위험을 갖는 자산 

중위험 자산

- 채권(BBB-등급 이상), CP(A3 등급 이상) 및 이와 유사한 수준의 위험을 갖는 자산 

저위험자산

- 국공채, 지방채, 회사채(A-등급 이상), CP(A2-등급 이상), 현금성 자산 및 이와 유사한 수준의 위험을 갖는 자산

이어서, 펀드 위험등급 6단계의 변경 여지 설명입니다.

1) 외환 위험에 노출되는 해외투자 집합투자기구의 경우 국내자산의 분류기준을 준용하되 환헤지여부 및 투자국가의 신용등급 등에 따라 위험등급이 상향될 수 있습니다. 

2) 다른 집합투자기구 자산의 40% 이상을 투자할 수 있는 집합투자기구의 경우 주로 편입하고자 하는 투자대상 집합투자기구의 속성을 기초로 집합투자업자가 6단계를 판단합니다.

3) 모자형 집합투자기구의 경우 각 자집합투자기구의 각 모집합투자기구별 편입비율을 고려하여 자집합투자기구의 펀드 위험등급 6단계를 판단합니다. 

4) 상기 명시된 등급 6단계 기준에도 불구하고 집합투자업자는 투자대상, 손실 가능성 등을 고려하여 투자신탁의 위험등급을 결정할 수 있습니다.

펀드 위험등급 6단계 알아보기 (고위험 주식, 중위험 채권 등)